Analisi del rischio
Ogni impresa, azienda, campagna comportala presenza di determinati rischi, che possono influire sul risultato finale della loro condotta. L'implementazione della strategia aziendale comporta il cambiamento dei diritti, degli obblighi e degli obblighi degli imprenditori, possibili accadimenti di processi non previsti e non utilizzati e altre conseguenze.
Per scegliere correttamente un insieme di azioni perraggiungimento del risultato dell'attività, è necessario tener conto della possibile influenza degli effetti collaterali, in modo che l'evento previsto non perda il suo significato. Qualsiasi schema tattico (strategico) deve essere sottoposto all'analisi del rischio prima dell'applicazione per minimizzare quest'ultimo.
L'analisi del rischio di un'impresa (azienda) inizia conle loro valutazioni. Per questo, è necessario scegliere una metodologia di valutazione che deve soddisfare i requisiti di sicurezza di un certo tipo di attività e i regolatori legali di questa attività.
L'analisi del rischio richiede l'uso di informazioni accessibili al fine di valutare la probabilità di accadimento di determinati eventi e la possibile portata delle loro conseguenze.
Di norma, i rischi sono considerati negativieventi e circostanze, ad esempio, perdite durante lo svolgimento di un'impresa di venture capital, disastri naturali con gravi conseguenze, ecc. Tuttavia, l'analisi del rischio aiuta a identificare le potenziali conseguenze positive. È necessario identificare i problemi futuri e valutare le prospettive di sviluppo.
L'analisi del rischio viene effettuata a livello quantitativo e qualitativo (i metodi di analisi del rischio sono selezionati individualmente).
In analisi quantitativa dei fenomeni in studioAssegnare valori numerici (quantitativi), applicare dati empirici. A questo livello, l'analisi è estremamente obiettiva e precisa (per questo metodo) personaggio.
L'analisi qualitativa include una valutazione interna (istintiva) delle circostanze emergenti. A questo livello, sono consentite la soggettività e i relativi dubbi.
Confrontando questi due livelli di analisi, è necessario soffermarsi più in dettaglio sul quantitativo. Può essere fatto in diversi modi.
Nell'approccio deterministico,stime puntuali. Per capire quali possono essere i risultati nei singoli casi, a diversi eventi vengono assegnati determinati valori. Ad esempio, nel modello finanziario, è possibile considerare tali opzioni: la peggiore (perdite future), la migliore (profitti futuri) e la più probabile (utile relativo moderato).
In questo caso, il metodo presenta diversi svantaggi: non tiene conto di molti scenari possibili, ma si concentra solo su alcune versioni di base (che sono considerate equivalenti); considerazione insufficiente viene data a fattori che possono influenzare lo sviluppo della situazione, il che porta a una semplificazione del modello. Tuttavia, molte aziende utilizzano questo approccio, nonostante l'affidabilità relativamente bassa dei risultati di tale analisi.
Analisi del rischio stocastico (metodo Monte Carlo)è più affidabile. Con questo approccio, i parametri iniziali sono rappresentati come intervalli di valori (producono una distribuzione di probabilità). In questo caso, diverse variabili hanno diverse probabilità di verificarsi delle conseguenze. I valori sono scelti casualmente, in base alle possibili distribuzioni di probabilità.
Gli esempi sono chiamati iterazioni. I risultati dei campioni sono registrati. Per la simulazione, la procedura di campionamento viene ripetuta centinaia di volte, quindi tali risultati sono molto più capaci di rivelare la probabilità di accadimento degli eventi attesi. I dati di tale modellazione possono dimostrare non solo eventi futuri, ma anche mostrare la probabilità del loro verificarsi. I risultati possono essere rappresentati graficamente, oltre a rispecchiare la loro sensibilità, cioè a mostrare quale delle variabili più influenzate dal risultato. Utilizzando questo metodo, è anche possibile mostrare le relazioni tra le variabili iniziali.
È più comodo effettuare un'analisi quantitativarischi sulla base di fogli di calcolo Excel, perché gli strumenti di questo programma consentono di aggiungere nuove funzioni per ottenere l'opportunità di distribuire la probabilità e ottenere i risultati più accurati.
